El gobierno está tomando medidas enérgicas contra los flujos de dinero ilegales. Actualmente, actores clave como agentes inmobiliarios y abogados no están totalmente cubiertos por las leyes contra el lavado de dinero (AML).
Esto marcará una importante reestructuración del cumplimiento en el mercado inmobiliario de Australia con las nuevas normas contra el lavado de dinero bajo el ‘Tramo 2’ de la legislación contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CTF).
Entonces, si planea comprar o vender una casa en los próximos años, prepárese para un paso adicional en el proceso.
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Para los propietarios de viviendas comunes, esto significa que cuando venda o compre una propiedad, se le pedirá que verifique su identidad y su agente inmobiliario deberá registrar el propósito de su relación con ellos.
En casos de acuerdos de propiedad más complejos, también se podrá solicitar información adicional.
Richard Manthel, director ejecutivo de AMLHUB (Centro Anti-Lavado de Dinero), una organización especializada en cumplimiento que ha estado guiando el sector inmobiliario de Nueva Zelanda desde 2012, dijo que este proceso se está convirtiendo en una parte estándar de las transacciones inmobiliarias.
“Los vendedores y compradores necesitan saber que este paso adicional está por llegar”, dijo.
Los cambios están diseñados para hacer que el mercado inmobiliario sea más justo y transparente.
El lavado de dinero le cuesta a la economía australiana aproximadamente 60.100 millones de dólares al año y el Tramo 2 tiene como objetivo dificultar que los delincuentes, tanto nacionales como internacionales, utilicen bienes raíces como forma de lavar fondos ilícitos.
Manthel explicó: “La propiedad es una buena manera de mover capital y proporcionar un aire de legitimidad. Este es un problema global y el mercado australiano se ha utilizado para el lavado de dinero durante muchos años. Los blanqueadores de dinero son tanto nacionales como extranjeros y de todos los sectores de la sociedad”.
Añadió que la legislación es más que una mera burocracia para los agentes.
“El propósito del régimen es hacer que sea más difícil para los delincuentes utilizar propiedades australianas para lavar sus ganancias mal habidas. Los agentes ahora tendrán que detectar comportamientos inusuales e informar cualquier actividad sospechosa a las autoridades”.
Los beneficios para compradores y vendedores pueden ser significativos con el tiempo. Al reducir la influencia del lavado de dinero en las transacciones inmobiliarias, los expertos dicen que el Tramo 2 podría ayudar a frenar los picos artificiales de precios y garantizar un campo de juego más justo para compradores y vendedores genuinos.
Manthel se basó en la experiencia de Nueva Zelanda, donde las leyes ALD introducidas en 2019 han remodelado el mercado.
“En Nueva Zelanda, el cambio más grande ha sido la creciente capacidad de los agentes para detectar comportamientos inusuales y estructuras de propiedad complejas. Los procesos ALD ahora se han vuelto normales y los vendedores son muy conscientes de sus obligaciones”.
Los agentes inmobiliarios también tienen un fuerte incentivo para cumplir. A partir del 31 de marzo de 2026, todas las agencias deben registrarse en AUSTRAC y antes del 1 de julio de 2026 deben cumplir plenamente con la legislación. El incumplimiento de estos plazos podría dar lugar a sanciones importantes.
Para ayudar, Real Estate Industry Partners (REIP), que representa más del 40% de las marcas inmobiliarias australianas, se ha asociado con AMLHUB por su experiencia en cumplimiento de la industria.
Juntos, su objetivo es proporcionar herramientas prácticas y orientación que reduzcan la carga administrativa de los distribuidores y al mismo tiempo mantengan limpio el mercado.
Sadhana Smiles, directora ejecutiva de REIP, dijo que el gobierno federal ha señalado que el sector es un objetivo de alto riesgo para el lavado de dinero.
“Los compradores a veces pueden encontrarse en desventaja en un mercado afectado por el lavado de dinero, con el potencial de precios inflados y aumento del terreno bancario”, afirmó.
“Sabemos que los agentes inmobiliarios quieren proteger a sus clientes y a sus negocios, por lo que nos complace trabajar con AMLHUB como socio de cumplimiento para apoyarlos durante los próximos cambios legislativos”.
Para los propietarios de viviendas, los cambios significarán inicialmente un poco más de burocracia, pero los beneficios a largo plazo pueden ser significativos.
metro.
