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En medio de los titulares sobre el cierre del gobierno en octubre, el IRS anunció sin mucha fanfarria: nuevas exenciones fiscales que afectarán a todos los contribuyentes del país (1).
Los cambios entre paréntesis no son nuevos. Se ajustan al alza cada año para tener en cuenta la inflación, utilizando el Índice de Precios al Consumidor (IPC) como guía.
Esto puede resultar útil si su salario sólo se mantiene al día con la inflación. Pero este año, el anuncio de la reforma no parece una gran noticia.
Quizás porque la carga fiscal no es tan grande.
Aquí encontrará más información sobre la actualización del tramo impositivo y lo que significa para usted.
Los ajustes de los tramos impositivos para el año fiscal 2025, incluido el tramo del impuesto federal sobre la renta, aumentaron en un promedio de alrededor del 2,8%, según Bank of America.
Como informa CBS, esto contrasta con el hecho de que el IRS aumente los tramos impositivos en un 7% en 2023 y otro 5,4% en 2024 para abordar la inflación pospandémica (2).
El lote de este año fue relativamente, relativamente hablando.
Para los contribuyentes individuales, estos son los nuevos tramos del impuesto sobre la renta (3):
Categoría impositiva del 10%: $0–$12,400
12% de impuestos: $12,401 – $50,400
Categoría impositiva del 22%: $50,401 – $105,700
Categoría impositiva del 24%: $105,701 – $201,775
32% Categoría impositiva: $201,776–$256,225
Categoría impositiva del 35%: $256,225 – $640,600
37% de impuestos: $640,601 y más
El extremo superior del tramo impositivo bajo (10%) ha aumentado de $11,925 en 2025 a $12,400 en 2026. Esto es un aumento del 3,9%.
Mientras tanto, el umbral de ingresos para la tasa impositiva máxima (37%) ha aumentado de $626,351 a $640,601 para los contribuyentes individuales el próximo año. Se trata de un pequeño aumento del 2,3%.
Dado que el tramo impositivo superior es inferior a la tasa de inflación actual, las personas con mayores ingresos pueden encontrar otras formas de aprovechar los beneficios fiscales durante el pago (4).
Por ejemplo, invertir en bienes raíces comerciales le permite aprovechar los beneficios fiscales de la depreciación y la segregación de gastos, lo que potencialmente reduce su ingreso sujeto a impuestos. También puede aprovechar un intercambio 1031 para transferir ingresos de una propiedad a otra, sin pagar impuestos de inmediato.
El problema es que el acceso directo al sector inmobiliario comercial de 22,5 billones de dólares ha estado limitado durante mucho tiempo a un grupo selecto de inversores de élite… hasta ahora.
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Estos son los nuevos límites de ingresos para parejas casadas que presentan una declaración conjunta:
Categoría impositiva del 10 %: $0 – $24 800 (hasta $23 850 en 2025, un aumento del 3,9 %)
12% de impuestos: $24,801 – $100,800
Categoría impositiva del 22%: $100,801 – $211,100
Categoría impositiva del 24%: $211,401 – $403,550
Categoría impositiva del 32%: $403,551 – $512,450
Categoría impositiva del 35%: $512,451 – $768,700
Categoría impositiva del 37%: $768,701 y más (por encima de $751,601, un aumento del 2.3%)
Dependiendo de su estado civil para efectos de la declaración de impuestos y de sus ingresos esperados, estos nuevos tramos deberían darle una idea de cuántos impuestos pagará el próximo año.
Sin embargo, el umbral de ingresos es sólo uno de los muchos factores que, en última instancia, determinan cuánto pagará al gobierno.
Es por eso que vale la pena trabajar con un asesor fiscal profesional para asegurarse de planificar y optimizar adecuadamente la temporada de impuestos.
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El IRS simplemente no ha actualizado los límites de ingresos para reflejar la inflación. Se trata de un aumento de los déficits en todos los ámbitos, que ahora son:
$16,100 para personas solteras y casadas que presentan una declaración por separado
$24,150 para jefes de hogar, y
$32,200 para parejas casadas que presentan una declaración conjunta.
El Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo también aumenta de $8,046 para el año fiscal actual a $8,231 en 2026 para familias con al menos tres hijos.
Los estadounidenses mayores podrían beneficiarse de un nuevo crédito fiscal para personas mayores de 6.000 dólares en 2026, uno de los cambios impositivos descritos en el Big Beautiful Bill de Trump.
Si bien un aumento del 2% al 4% en los tramos impositivos puede no ser ideal para quienes experimentan salarios más altos o enfrentan precios en aumento, los nuevos límites y las deducciones ampliadas deberían dar más margen de maniobra para administrar los impuestos el próximo año.
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Banco de América (1); Noticias CBS (2), (4); Fundación Fiscal (3)
Este artículo proporciona únicamente información y no debe utilizarse como consejo. Se proporciona sin garantía de ningún tipo.
