La decisión de la India de eliminar el 5% de los productos y servicios en las primas de seguros de vida y vida se elogia como un momento de anegada para la protección financiera, las aseguradoras y las plataformas digitales lo han llamado una reforma de “monumento”, lo que hará que la cobertura sea significativa para millones de personas.
Las nuevas empresas de seguros y los funcionarios de las partes interesadas industriales dicen que este movimiento reduce la barrera para la familia Comprador y Astvard, aunque algunas voces industriales han advertido que la reducción en el crédito fiscal de insumos puede reducir las ganancias de los consumidores.
Sarbir Singh, director ejecutivo del grupo conjunto de PB Fintech, calificó el impuesto como una “decisión memorable”.
“Envía un mensaje claro de que los productos críticos para la economía de seguros de salud y vida y, por lo tanto, tienen exención GST ahora. Seguro a plazo, especialmente un producto importante, y este paso afectará positivamente a todo el departamento de una manera sin precedentes. Reduce el costo de los gastos financieros mientras reduce el gasto en salud, reduce esta decisión, reduce la India, reduce esta decisión. TustoryEl
Vijay Gupta, director ejecutivo del teléfono en el teléfono, dijo que el descuento es una victoria importante para los clientes de bajos ingresos. “Desde su punto de vista, reduce el costo de comprar un seguro directamente y ayuda a concentrarse en sus otras necesidades necesarias”, dijo.
“La barrera para este gasto de reducción no solo alienta a nuevas personas y familias a proteger la protección, sino que permite a los titulares de políticas existentes elegir posible para la mayor cantidad de cobertura, fortaleciendo así su protección financiera”, agregó Gupta.
Ankit Agarwal, fundador y CEO de Insurancedeko, dice que la reforma fiscal actuará como un Naz de comportamiento para alentar a las familias fuera de las ciudades a obtener cobertura afuera y ciudades. “El seguro se vuelve significativamente más asequible al eliminar el 5% de la carga impositiva, especialmente por primera vez para compradores y departamentos subterráneos. Este movimiento no solo reduce el estrés financiero para los titulares de políticas existentes, sino que también reduce las barreras de entrada para millones de personas que han estado aseguradas durante mucho tiempo”, mencionó.
El co -fundador y el director de Fib de tiempo completo, Ashish Goel, llamó a la racionalización de GST un paso histórico de Tihassic. Él dijo: “Una de las medidas más efectivas está relacionada con GST con el seguro de salud, que probablemente convertirá el acceso a la salud a la India. Este paso creará redes de protección más potentes e inclusivas y las decisiones de atención médica podrán impulsar por la necesidad de tratamiento que las limitaciones asequibles”.
Las aseguradoras dieron la bienvenida al movimiento ampliamente. Anand Roy, el director gerente de Star Health Insurance, dice que el descuento puede acelerar la infiltración, mejorar la tasa de renovación y apoyar el crecimiento a largo plazo del sector, combinando el “seguro para todos” para 2047.
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Detrás de la celebración, los insumos de aseguradoras y corredores – Mecánica de impuestos – crédito (ITC) están analizando la mecánica de que algunos clientes pueden quemar ganancias.
Cuando el GST de salida está cero/exento, los gastos operativos (tecnología, marketing, oficinas y comisiones) no pueden compensar el GST proporcionado en las primas, lo que los obliga a reconsiderar el precio. A excepción de este crédito, aumentan los costos operativos de la aseguradora, que a menudo logra aumentar su prima de seguro.
“Esto puede causar alrededor del 3% de la pérdida de ingresos para nuevas ventas, pero el principal impacto en las compañías de seguros estará en las políticas existentes, ya que sus primas no pueden extenderse bajo las solicitudes que no están disponibles en ITC”, mencionó el ex director ejecutivo de LIC y director independiente de PB PB Fentek.
El jefe de impuestos de Lenskart, Ca Rahul, también acordó que las primas deberían ser bajas para los clientes de cero GST relacionados con el seguro, pero los seguros perderán el crédito fiscal de insumos en su costo operativo, lo que puede ejercer más presión sobre el costo. Incluso con la inflación de gastos, argumentó que el efecto neto aún debería ser una política barata para los compradores. Agregó que la pregunta abierta es si las aseguradoras pasarán por este beneficio o si realmente mantendrán el margen.
Sin embargo, el seguro general CBO Amit Chabra argumentó que el corte GST extendería la cobertura y aumentaría la cantidad de daño de ITC. “Un aspecto del crédito fiscal de entrada es uno de los aspectos importantes. El otro aspecto importante es aumentar significativamente la infiltración de los seguros de salud y los volúmenes aumentarán significativamente. Una gran parte del gasto de las aseguradoras se ha fijado, por lo que la ganancia debería mejorar a medida que aumente la infiltración”, dijo.
Kanishk Singh ha editado
